مدیریت ریسک و پول و انواع ریسک های معاملاتی
مدیریت ریسک و پول Risk & Money Management
هر گاه شخصی در محلی سرمایه‌گذاری کند و یا این‌که در حال رانندگی، پرواز، شنا و یا حتی در خیابان در حال قدم زدن باشد، ریسک مشخصی که می‌تواند آشکار و یا پنهان باشد او را تهدید می کند. به عبارت دیگر شخص با قرار گرفتن در یک حالت خاص خود را در معرض بعضی از ریسک‌ها و خطرها قرار می‌دهد.
در علم سرمایه‌گذاری ریسک را می‌توان به عدم تحقق آنچه سرمایه‌گذار در پی انجام سرمایه‌گذاری در مدتی مشخص انتظار کسب آن را دارد، تعریف کرد یا به زبان ساده‌تر احتمال از دست رفتن سود بخشی یا تمام سرمایه را ریسک سرمایه‌گذاری می‌گویند.
در معامله چیزی به نام نتیجه تضمین شده وجود ندارد. در حقیقت با هر معامله شما سرمایه و یا به نوعی خودتان را در معرض ریسک و خطر قرار می‌دهید.
این چیزی است که شما باید یاد بگیرید با آن زندگی کنید تا بتوانید در معاملات پیشرفت کنید.
انواع ریسک های معاملاتی
به طور کلی دو نوع ریسک معاملاتی وجود دارد:
۱- ریسک سیستماتیک یا اساسی و منظم
شامل وقوع رویدادهای سیاسی در کشورها، بلایای طبیعی، جنگ و… می‌شود و شمار زیادی از ارزهای کشورهای مختلف را تحت تاثیر قرار می‌دهد.
۲-ریسک غیر سیستماتیک یا نامنظم
به حالتی گفته می‌شود که به‌طور مثال تنها یک ارز دچار تغییرات ناگهانی به علت کاهش یا افزایش بیش از انتظار شاخص‌های اقتصادی یا رویدادهای سیاسی یک کشور خاص می شود.
به عبارت دیگر این نوع از ریسک کل بازار یا اصطلاحاً همه ارزها را تحت تاثیر ناگهانی خود قرار نمی‌دهد.
یکی از راه‌های اجتناب از ریسک غیر سیستماتیک متنوع‌سازی ارزهای مورد معامله است، یعنی به جای معامله و تمرکز سرمایه بر روی نوسانات یک ارز خاص تعداد بیشتری معامله با حجم کمتر و بر روی چند ارز هم‌زمان مورد معامله قرار گیرد.
انواع ریسک های معاملاتی
صرف نظر از طبقه‌بندی بالا بعضی از مهم‌ترین ریسک‌های معاملاتی که در معاملات ارزی در بازار فارکس هستند به شرح زیر است:
۱- ریسک قرارداد (ریسک مربوط به بانک یا کارگزار معاملاتی)
این حالت زمانی سرمایه معاملاتی شما را تهدید می‌کند که کارگزار معاملاتی شما در هنگام درخواست بخشی از سود یا اصل سرمایه از پرداخت مبلغ موردنظر خودداری کند و یا اساساً از پرداخت آن عاجز است.
۲-ریسک دولتی (مربوط به کشورها)
در این حالت بازارهای مالی یک کشور به خصوص و حتی یک منطقه در پی عدم کفایت لازم یک دولت و گاهی کوتاهی آن کشور در انجام تعهدات اقتصادی دچار بحران می‌شوند و نوسانات ناگهانی را در بازار تبادلات ارزی یا فارکس به وجود می‌آورند.
۳-ریسک تبادل ارزی کشورها (مربوط به ارزهای مرتبط)
گاهی نوسانات شدید یک ارز به علت رابطه و وابستگی شدید آن ارز با عرضه دیگری باعث وجود نوسانات شدید و ناگهانی در عرضه دیگر می‌شود.
۴-ریسک اقتصاد سیاسی (مربوط به دخالت دولت‌ها در بازار)
به حالتی گفته می‌شود که دولت یک کشور به‌دنبال تحقق اهداف اقتصادی خود در بازارهای مالی دخالت می‌کند.
۵-ریسک بازار مربوط به شکل نوسانات ارزها
این حالت از ریسک در واقع مهم‌ترین ریسک تهدیدکننده معاملات بازار ارز است و از موارد ذکر شده در بالا بسیار بیشتر مشاهده می‌شود. در واقع میزان جنبش و فراریت یک ارز را می‌سنجد و اغلب در معاملات روزانه و مخصوصاً کوتاه مدت می‌تواند باعث از دست رفتن کنترل معامله‌گر بر معاملاتش شود.
۶-ریسک تکنولوژیک (ریسک سخت‌افزاری و نرم‌افزاری)
بسیاری از معامله‌گران تا حد زیادی از این ریسک غافل هستند و اشاره به احتمال اختلال در ابزارهای سخت‌افزاری و نرم‌افزاری معاملات دارد.
قطع ارتباط اینترنتی، قطع برق، اختلال در کامپیوتر و… انواعی از این حالت ریسک هستند.
امیدواریم مطلب مدیریت ریسک و پول / انواع ریسک های معاملاتی برای شما مفید بوده باشد.
مجله اینترنتی تحلیلک
