چهارشنبه/ 6 مرداد / 1400

رگوله چیست و بررسی رگوله ۹ بروکر فارکس

کارگزاری های بازارهای مالی در سطح بین الملل را از لحاظ اعتبار رسمی به دو دسته تقسیم می شود. کارگزاری های رگوله شده و کارگزاری هایی که رگوله نیستند. اما حالا به این سوال می رسیم که اصلا رگوله چیست؟ چرا رگولاتورها به روی اعتبار کارگزاری ها تاثیر دارند؟

رگوله چیست؟

بازار فارکس بازار بزرگی است و به خاطر همین وسعت تخلفات زیادی در زمینه کارگزاری ها و بروکرها می تواند پیش بیاید. برای همین موضوع رگوله پیش می آید. دانستن پاسخ رگوله چیست و وضعیت رگوله بروکرها چگونه است برای علاقه مندان به این بازار بسیار مهم است.

کارگزاری های بازارهای مالی در سطح بین الملل از لحاظ اعتبار رسمی به دو دسته تقسیم می شوند. کارگزاری های رگوله شده و کارگزاری هایی که رگوله نیستند. اما حالا به این سوال می رسیم که اصلا رگوله چیست؟ چرا رگولاتورها به روی اعتبار کارگزاری ها تاثیر دارند؟

رگوله چیست
رگوله چیست

رگوله چیست؟

رگولاتورها سازمان هایی هستند که به دولت وابسته هستند و وظیفه نظارت و بررسی کار کارگزاری ها را بر عهده دارند.

پس با توجه به توضیح بالا در جواب رگوله چیست می توان به این نتیجه رسید که بروکرها بدون رگوله قابل اعتماد نیستند چون ممکن است پایبند قوانین نباشند و حق مشتریان را ندهند. پس نکته مهم در انتخاب بروکرها این است که رگوله شده باشند.

نکته مهم بعدی که باید به آن توجه کنیم سابقه فعالیت بروکرهاست. بهتر است بروکری را انتخاب کنبم که حداقل ۶ سال سابقه فعالیت داشته باشد.

این اطلاعات به راحتی در دسترس مشتریان قرار می گیرد و می توانیم به راحتی از امنیت سرمایه ای که در بروکر داریم اطمینان حاصل کنیم.

مرکزهای مهم نظارت مالی مانند قبرس، انگلستان و استرالیا معمولا سیاست های سخت تری برای حفاظت از یکپارچگی صنعت مالی مناطق خود دارند.

 

چرا باید بروکر رگوله شده باشد؟

یک بروکر خوب به غیر از فاکتورها و ویژگی های استاندارد حتما باید رگوله باشد تا قیمت هایی که اعلام می کند واقعی باشد و تخلف نکند.

رگوله بودن در بالا بردن سطح امنیت یک بروکر تاثیر زیادی دارد.

رگوله چیست
رگوله

انواع حساب های تجاری بروکر

در هنگام انتخاب بروکر Forex توجه کنید که چه نوع حسابی به شما ارائه می شود تا از همه لحاظ با میزان سرمایه و استراتژی تجاری شما متناسب باشد.

بروکرهای Forex ممکن است حساب های معاملاتی متفاوتی به شما ارائه دهند که شامل حساب های استاندارد، میکرو، مینی، ECN و همچنین نسخه آزمایشی (حساب های دمو) هستند.

تفاوت آن ها معمولاً در حجم معاملات، اسپردها، کمیسیون و یا تعداد ابزارهای تجاری ارائه شده است.

با استفاده از حساب های میکرو و مینی می توانید با حداقل سرمایه تجارت کنید، حتی می توانید به سنت معامله کنید که برای افراد تازه کار بسیار مناسب است.

حساب های استاندارد اغلب به سرمایه اولیه بالاتری نیاز دارند که مقدار آن به بروکر بستگی دارد.

این نوع حساب ها معمولاً توسط افراد با تجربه تر استفاده می شود. در حساب های استاندارد و میکرو، اسپردها در دو نوع ثابت و متغیر ارائه می شوند و برای آن ها کمیسیون اضافی مطالبه نخواهد شد.

آن دسته از معامله گرانی که ترجیح می دهند بهترین قیمت خرید و فروش را مستقیماً از بازار بین بانکی دریافت کنند، از حساب های ECN استفاده می کنند.

در حساب های ECN، اسپردها بسیار کم و شناور هستند.

معامله گرانی که از حساب های ECN استفاده می کنند صرف نظر از اندازه اسپرد (حتی کمترین اسپرد) باید برای هر معامله یک کمیسیون بپردازند. در دیگر حساب ها مانند میکرو و استاندارد کمیسیون مطالبه نمی گردد.

رگوله چیست؟

مزایای رگولیشن فارکس

قبل از ورود کردن به بازار فارکس باید بروکری را که انتخاب کرده اید به دقت بررسی کنید. یک بروکر رگوله شده از اهمیت بالایی برخوردار است چون امنیت فعالیت های تجاری و سرمایه گذاری تان به این موضوع بستگی دارد. در ادامه به بررسی مزایای استفاده از بروکرهای رگوله شده می پردازیم.

۱. به دور از کلاهبرداری و تقلب های مالی

وقتی شما از بروکرهای رگوله شده استفاده می کنید احتمال کلاهبرداری از حساب شما از بین می رود. بروکرهایی که رگوله شده اند به دو دلیل نمی توانند از پارامترهای تعیین شده در رگولیشن فارکس تخلف کنند.

اول اینکه باید به طور مداوم از طریق تحقیقات، حسابرسی و غیره نظارت شوند و دوم اینکه اگر در موردی قانون شکنی کنند و یا در قبال مشتریان خود غیر منصفانه برخورد کنند در برابر قانون با اعمال مجازات پاسخگو خواهند بود.

۲. حفاظت از وجوه مشتریان
بروکرهای فارکس رگوله شده بر طبق قوانین ملزم هستند از وجوه مشتریان خود تا مبلغ مشخصی محافظت کنند که این مبلغ با توجه به مقامات مربوطه متفاوت است.

برای مثال، بروکرهای فارکس ثبت شده در CySEC عضو صندوق بازپرداخت سرمایه گذار (ICF) نیز هستند؛ اعضای این سازمان مسئول اند تا در صورت ورشکستگی شرکت و ضرر مالی مشتریان به آنها تا سقف ۲۰۰۰۰ یورو خسارت پرداخت کنند.

اگر شکایت مشتریان در مورد شرکت مربوطه مشروع باشد خسارت های وارده جبران خواهد شد.

مثال دیگر بروکرهای رگوله شده در FCA و همچنین عضو طرح بازپرداخت خدمات مالی (FSCS) است، این بروکرها موظف اند در صورت عدم ارائه محافظتی که تضمین کرده بودند به مشتریان خود خسارت بپردازند.

مبلغ بازپرداخت توسط اعضای FSCS تا سقف ۸۵۰۰۰ پوند قابل پرداخت است. ( تا سقف ۱۷۰۰۰۰ پوند برای حساب های مشترک)

اگر مشتریانی که تصمیم گرفته اند با این بروکرها به تجارت بپردازند به دلیل بی توجهی و یا عدم کفایت آن ها از لحاظ مالی متضرر شوند، باید برای جبران خسارت و دریافت بازپرداخت از طریق مراجع مربوطه شکایت خود را اعلام کنند.

۳. حساب های مالی امن تر
بروکرهای فارکس رگوله شده باید دارایی های مالی خود را از سرمایه مشتریان جدا نگه دارند. اما این امر در مورد بروکرهای فارکس رگوله نشده و غیر مجاز صدق نمی کند زیرا آن ها هیچ مسئولیتی در قبال حفاظت از سرمایه شما نداشته و می توانند بدون این که متحمل عواقب آن شوند در وجوه شما دست ببرند.

رگوله چیست
رگوله چیست

واریز و برداشت سرمایه با بروکر

هر کدام از بروکرهای فارکس روش هایی برای واریز و برداشت پول از حساب دارند. مهم این است که روش انتخابی شما امن ترین و سریع ترین روش برای شما باشد.

خیلی از بروکرها استفاده از کارت اعتباری و انتقال حواله بانکی و یا انتقال حواله بانکی را جزو واریزی های خود دارند.

به علاوه، تعداد زیادی از سیستم های آنلاین انتقال پول مانند وب مانی، پرفکت مانی، اوکی پی و غیره وجود دارند که به دلیل محبوبیت، سرعت و راحتی به طور گسترده توسط بروکرهای Forex مورد استفاده قرار می گیرند.

زمان پردازش در هنگام واریز و یا برداشت از اهمیت ویژه ای برخوردار است.

بیشتر روش ها (سیستم های پرداخت آنلاین) فوراً موجودی را به حسابتان واریز می کنند. (به استثنای سیستم انتقال بانکی که چند روز طول می کشد) برداشت از حساب باید به آسانی و سریع انجام شود.

هیچ کس دوست ندارد در هنگام برداشت وجوه و یا سود، به دلیل تاخیر و یا مشکلاتی از این دست با بروکر مربوطه سر و کله بزند.

قابلیت اطمینان و اعتماد بروکر شما، ضامن یک فرآیند برداشت سریع و آسان است.


رگوله چیست؟


بروکرها چگونه رگوله می شوند؟

بروکرهای رگوله شده فارکس شرکت های حرفه ای دارای مجوز از نهادهای نظارتی مختلف هستند و می توانند به عنوان عضو ثبت شده در حوزه تعریف شده این مراجع به فعالیت بپردازند.

آن دسته از بروکرهای فارکس که تحت نظارت و رگولیشن جدی این مراجع هستند باید از دستورالعمل های آن ها پیروی کنند در غیر این صورت متحمل مجازات و یا تحریم خواهند شد.

یک سری قوانینی که باید بروکرهای رگوله شده فارکس از آن پیروی کنند به شرح زیر است:

۱. حساب های مالی تفکیک شده
بروکرهای رگوله شده باید سرمایه مشتریان را در حساب های تفکیک شده و به صورت جدا از دارایی های مالی خود نگهداری کنند.

این سیاست به این دلیل اجرا می شود تا اطمینان حاصل شود آنها تحت هیچ شرایطی از پول سرمایه گذاران سوءاستفاده نکنند.

همچنین اگر شرکت کارگزاری دچار ورشکستگی شود، طلبکاران آنها برای وصول طلب خود و صاف کردن بدهی بروکر اجازه دسترسی به وجوه سرمایه گذاران را نخواهند داشت.

۲. هشدار اولیه
بروکرهای ثبت شده بر اساس رگولیشن ها و مقررات فارکس موظفند تا از قبل به مشتریان بالقوه خود در خصوص ریسک بالای توأم با تجارت فارکس هشدار دهند.

به این ترتیب، مشتریان محتاطانه رفتار کرده و می دانند که انجام فعالیت های تجاری در بازاری که نوسان و ریسک بسیار بالایی دارد همواره توأم با امکان از دست دادن سرمایه است.

۳. توانایی پرداخت بدهی و سرمایه مورد نیاز
یکی از مهم ترین ویژگی های لازم برای هر بروکر فارکس رگوله شده توانایی پرداخت بدهی و همچنین داشتن سرمایه کافی برای حل و فصل بدهی بدون دست زدن به وجوه مشتریان است.

۴. حسابرسی و تحقیقات مستمر
بروکرهای فارکس پس از رگوله شدن می بایست گزارش های دوره ای از عملیات کلی خود به مقامات مربوطه ارائه دهند تا از مطابقت آنها با رگولیشن های فارکس اطمینان حاصل شود.

علاوه بر آن، آنها باید به منظور تأیید نسبت کفایت سرمایه شان به طور مدام حسابرسی و بررسی شوند.

۵. محدودیت نسبت اهرم
در مقایسه با بازارهای مالی دیگر، تجارت فارکس به دلیل اهرم بسیاری بالا آن معروف است؛ با این حال، بروکرهای فارکس رگوله شده تا سقف خاصی می توانند به مشتریان خود اهرم ارائه دهند.

میزان اهرم در تجارت فارکس انعطاف پذیرتر است و می تواند بین ۵۰ تا ۵۰۰ برابر ارائه شود. گهگاه بسته به رگولیتورها اهرم حتی می تواند در سطوح بالاتری هم ارائه شود.

رگوله چیست
رگوله چیست

رگوله چیست؟

بروکر های فارکس

مشخصات بروکر

واریز/برداشت

پشتیبانی فارسی

تحت نظارت

کشور

رتبه

لینک سایت

بروکر آلپاری

بروکر آلپاری

حداقل واریز: ۱ دلار

نوع حساب: نانو، استاندارد، ای سی ان، ای سی ان پرو

حداکثر لورج: ۱:۱۰۰۰

وب مانی، ریالی، اکی پی، حواله بانکی بین المللی (امارات)، ویزا/مسترکارت

بله

FSA

روسیه

۹.۵ از ۱۰

افتتاح حساب

HYCM

بروکر HYCM

حداقل واریز: ۱۰۰ دلار

نوع حساب: ثابت، کلاسیک و خام

حداکثر لورج: ۱:۲۰۰

وب مانی، ریالی، حواله بانکی بین المللی، ویزا/مسترکارت، اسکریل، نتلر

بله

CySEC, FCA

قبرس

۹ از ۱۰

افتتاح حساب

بروکر روبوفارکس

بروکر روبوفارکس

حداقل واریز: ۱۰ دلار

نوع حساب: استاندارد، سنت، ای سی ان

حداکثر لورج: ۱:۲۰۰۰

وب مانی، پرفکت مانی، ریالی، اسکریل، حواله بانکی بین المللی، ویزا/مسترکارت

بله

IFSC, CySEC

قبرس

۹ از ۱۰

افتتاح حساب

بروکر IronFx / رگوله چیست

بروکر IronFx

حداقل واریز: ۱۰۰ دلار

نوع حساب: میکرو، استاندارد، ای سی ان

حداکثر لورج: ۱:۱۰۰۰

وب مانی، پرفکت مانی، ریالی، بیتکوین

بله

CySEC, FCA, ASIC

قبرس

۸.۷ از ۱۰

افتتاح حساب

بروکر JustForex / رگوله چیست

بروکر JustForex

حداقل واریز: ۱ دلار

نوع حساب: سنت، استاندارد، Pro و Raw Spread

حداکثر لورج: ۱:۳۰۰۰

پرفکت مانی، بیتکوین، حواله بانکی بین المللی، ویزا/مسترکارت

بله

FSA

SVG

۷.۵ از ۱۰

افتتاح حساب

بروکر amarkets / رگوله چیست

بروکر AMarkets

حداقل واریز: ۱۰۰ دلار

نوع حساب: استاندارد، فیکس، ای سی ان

حداکثر لورج: ۱:۱۰۰۰

وب مانی، اسکریل، پرفکت مانی، حواله بانکی بین المللی، ویزا/مسترکارت

بله

FSA, The Financial Commission

مونته‌نگرو

۷.۵ از ۱۰

افتتاح حساب

FBS اف بی اس / رگوله چیست

بروکر FBS

حداقل واریز: ۱ دلار

نوع حساب: میکرو، سنت، استادارد، Zero و نامحدود

حداکثر لورج: ۱:۳۰۰۰

پرفکت مانی، اکی پی، مانی بوکرز، حواله بانکی بین المللی، ویزا/مسترکارت

خیر

IFSC, CySEC

روسیه

۸.۵ از ۱۰

افتتاح حساب

Orbex بروکر / رگوله چیست

بروکر Orbex

حداقل واریز: ۵۰۰ دلار

نوع حساب: مینی، استاندارد، ای سی ان

حداکثر لورج: ۱:۵۰۰

وب مانی، مانی بوکرز، حواله بانکی بین المللی، ویزا/مسترکارت

خیر

CySEC, FCA

قبرس

۷ از ۱۰

افتتاح حساب

NordFx نورد اف ایکس / رگوله چیست

بروکر NordFx

حداقل واریز: ۵ دلار

نوع حساب: میکرو، استاندارد، ای سی ان

حداکثر لورج: ۱:۱۰۰۰

وب مانی، پرفکت مانی، اکی پی، حواله بانکی بین المللی، ویزا/مسترکارت

خیر

CySEC, SEBI, VFSC

قبرس

۶ از ۱۰

 

افتتاح حساب

 

مجله اینترنتی تحلیلک

دیدگاه‌ خود را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد.

اخبار داغ

آخرین مطالب

منتخب سردبیر

اسکرول به بالا