ابتدا بد نيست به بيان ساده بدانيد که ارز‌هاي رمزنگاري‌شده همچون بيت کوين، ارز‌هاي ديجيتالي هستند که توسط دارايي‌هاي واقعي يا اوراق بهادار مشهود پشتيباني نمي‌شوند. درحقيقت، اين دارايي‌ها در پلتفرم‌هاي مجازي همچون صرافي‌هاي متمرکز و غيرمتمرکز بين طرفين موافق معامله مي‌شوند و تراکنش‌هاي آن در دفاتر کل ديجيتالي قابل رديابي خواهد بود. بااين‌حال، سرمايه‌گذاري در ارز‌هاي ديجيتال مي‌تواند اشکال مختلفي داشته باشد، از خريد مستقيم رمزارز‌ها گرفته تا سرمايه‌گذاري در صندوق‌هاي رمزنگاري و پروژه‌هاي متعدد که اين روز‌ها نيز بحث صندوق ETF بيت کوين هم قطعا به گوشتان خورده است. اگر شما هم از علاقه‌مندان به اين حوزه هستيد يا تصميم داريد به‌صورت جدي به آن وارد شويد، تا انتهاي اين متن ما را همراهي کنيد تا همه‌چيز را درمورد سرمايه‌گذاري در کريپتوکارنسي‌ها براي‌تان توضيح دهيم.

نقطه شروع سرمايه‌گذاري در ارز‌هاي ديجيتال

قبل از هر چيز اين نکته را در نظر داشته باشيد که قيمت‌هاي ارز‌هاي ديجيتال با نوسانات بسياري روبه‌رو خواهد بود. گاهي با يک خبر ممکن است روند رشد قيمتي تغيير کرده و برخلاف پيش‌بيني‌هاي شما پيش برود. اين حرکات باعث نوسانات غيرقابل پيش‌بيني قيمت شده و مي‌تواند سرمايه‌گذاري‌هاي شما را در عرض چند دقيقه يا چند ساعت از بين ببرد. برعکس، شايد بتوانيد سرمايه‌گذاري خود را دو يا سه برابر کنيد؛ اما هيچ تضميني در اين باره وجود ندارد.

به‌طورکلي، راه‌هاي مختلفي براي سرمايه‌گذاري در ارز‌هاي ديجيتال وجود دارد. درحقيقت، تنها موضوعي که شما بايد به آن دقت بسياري داشته باشيد، ريسک‌هاي موجود در اين مسير است؛ بنابراين، اگر علاقه‌مند هستيد و مي‌توانيد ريسک‌هاي آن را بپذيريد، انتخاب‌هاي بسياري در پيش‌روي خود خواهيد داشت؛ اما چگونه؟ در ادامه بيشتر به اين موضوع مي‌پردازيم.

ملزومات موردنياز براي سرمايه‌گذاري در ارز‌هاي ديجيتال

اگر به‌دنبال سرمايه‌گذاري در ارز‌هاي ديجيتال هستيد، دانستن اين موضوع که از کجا آن را بخريد و ذخيره کنيد ضروري خواهد بود. درواقع، سرمايه‌گذاري کريپتو هر روز با افزايش صرافي‌هاي مختلف قابل دسترس‌تر مي‌شود.

در عرض چند دقيقه مي‌توانيد يک حساب کاربري راه‌اندازي کرده و رمزارز موردنظرتان را خريداري کنيد؛ اما درست مانند سرمايه‌گذاري در هر دارايي ديگري، بايد قبل از اقدام به اين کار، به‌صورت کامل تحقيقات خود را انجام دهيد. بااين‌حال، اگر مي‌خواهيد بدانيد که چگونه روي ارز‌هاي ديجيتال سرمايه‌گذاري کنيد، مراحل زير را دنبال کنيد.

ارز ديجيتال موردنظرتان براي سرمايه‌گذاري را انتخاب کنيد

همان‌طور که ريسک‌هاي بالقوه و سلامت مالي يک شرکت را قبل از خريد سهام آن ارزيابي مي‌کنيد، بايد ويژگي‌هاي متفاوت و منحصربه‌فرد هر ارز ديجيتالي را که براي سرمايه‌گذاري در نظر مي‌گيريد درک کرده و به‌دقت بررسي کنيد. بدون‌شک، بررسي پروژه‌هاي رمزنگاري‌شده مي‌تواند دشوارتر باشد، مخصوصا که طرح‌هاي پانزي و کلاهبرداري در حوزه کريپتو بسيار ديده مي‌شود؛ ارز‌هايي که يک روزي کلي تبليغات و سروصدا داشتند و اکنون هيچ خبري از آن‌ها نيست. به‌منظور اجتناب از اين موضوع، بهتر است تجزيه و تحليل ريسک سرمايه‌گذاري در يک ارز ديجيتال را با دقت بالايي انجام داده و در اين مورد ابتدا آموزش‌هاي لازم را ببينيد.

يک صرافي ارز ديجيتال را انتخاب کنيد

به‌طورکلي، ارز ديجيتال بايد از طريق يک صرافي يا پلتفرم سرمايه‌گذاري امن داخلي يا خارجي همچون Coinbase، Gemini، Kraken و… خريداري شود. درحقيقت، هنگام انتخاب يک صرافي بايد به عواملي مانند امنيت، کارمزد‌ها، حجم معاملات، حداقل نياز‌هاي سرمايه‌گذاري و انواع ارز‌هاي ديجيتال موجود براي خريد در يک صرافي خاص دقت داشته باشيد.

گزينه‌هاي ذخيره‌سازي و کيف پول ديجيتال را در نظر بگيريد

پس از بررسي رمزارز موردنظرتان و خريد آن از صرافي، نوبت به انتخاب محلي امن براي نگهداري دارايي‌هاي ديجيتال مي‌رسد. اولين راه اين است که آن‌ها را در همان صرافي که در آن معامله مي‌کنيد نگه داريد. فقط مطمئن شويد پلتفرمي را که انتخاب کرده‌ايد مسئوليت نگهداري و حفظ دارايي‌هاي شما را بر عهده دارد. چنين پلتفرم‌هايي تحت نظارت بوده، محافظت قوي در برابر هکر‌ها و تهديدات آنلاين دارند و داراي بيمه مالي هستند.

روش دوم که درواقع مي‌توان گفت مطمئن‌ترين راه نيز خواهد بود، استفاده از يک کيف‌پول رمزنگاري‌شده است. شما مي‌توانيد يک کيف پول ديجيتالي گرم يا سرد را انتخاب کنيد. کيف‌پول گرم يا نرم‌افزاري از طريق اينترنت به‌صورت رايگان در دسترس بوده و به‌طورکلي کار با آن‌ها آسان‌تر است. کيف پول سرد يا سخت‌افزاري يک دستگاه ذخيره‌سازي فيزيکي مانند درايو USB بوده که کليد‌هاي ارز ديجيتال شما را کاملا آفلاين و امن‌تر نگه مي‌دارد. قيمت اين مدل کيف پول کمي گران است؛ اما براي نگه‌داري طولاني‌مدت رمزارز‌ها گزينه مناسب‌تري خواهد بود.

روش‌ها و استراتژي‌هاي سرمايه‌گذاري در ارز ديجيتال

وقتي به سرمايه‌گذاري در ارز ديجيتال فکر مي‌کنيد، شايد تنها خريد و نگه‌داري يک يا چند رمزارز به ذهن‌تان برسد؛ اما راه‌هاي متفاوتي براي سرمايه‌گذاري در اين بازار وجود دارد که در ادامه بيان مي‌کنيم.

خريد مستقيم ارز ديجيتال

در اين روش شما مي‌توانيد به‌صورت مستقيم يک يا چند ارز ديجيتال را خريداري کرده و در کيف‌پول خود نگه‌داري کنيد. از معتبرترين ارز‌هاي ديجيتال مانند بيت کوين و اتريوم تا رمزارز‌هايي که به‌تازگي منتشر شده‌اند، گزينه‌هايي است که در پيش‌روي شما قرار دارد.

سرمايه‌گذاري در شرکت‌هاي حوزه رمزارز‌ها

در روشي ديگر مي‌توانيد در شرکت‌هايي سرمايه‌گذاري کنيد که تمرکز جزئي يا کلي روي ارز‌هاي ديجيتال دارند. اين مجموعه‌ها معمولا در حوزه استخراج، ساخت سخت‌افزار ماين يا پشتيباني از رمزارز‌ها فعاليت مي‌کنند.

سرمايه‌گذاري در صندوق‌هاي متمرکز بر ارز‌هاي ديجيتال

گزينه ديگر که اخيرا براي سرمايه‌گذاري در اين حوزه پيش‌روي شما قرار گرفته است، صندوق‌هاي قابل معامله (ETF) هستند. در ژانويه 2024، کميسيون بورس و اوراق بهادار آمريکا، اولين ETF بيت کوين اسپات را تصويب کرد. اين صندوق‌ها بيت کوين را نگه مي‌دارند و براساس قيمت BTC به سرمايه‌گذاران سهام ارائه مي‌کنند.

تبديل‌شدن به يک ماينر يا نود اعتبارسنجي رمزنگاري

شايد مستقيم‌ترين راه براي سرمايه‌گذاري در ارز‌هاي ديجيتال استخراج آن يا فعاليت به‌عنوان يک اعتبارسنجي در شبکه بلاک چين باشد. به‌طورکلي، ماينر‌ها با استخراج رمزارز‌ها و نود‌ها با تاييد تراکنش‌ها مي‌توانند پاداش‌هايي را در کريپتو کسب کرده و آن را به‌عنوان سرمايه‌گذاري نگه دارند يا با ارز ديگري مبادله کنند.

نکات مهم در سرمايه‌گذاري ارز ديجيتال

به‌طورکلي، همه سرمايه‌گذاري‌ها داراي ريسک هستند؛ اما برخي از کارشناسان اقتصادي، ارز‌هاي ديجيتال را يکي از گزينه‌هاي سرمايه‌گذاري پرخطرتر مي‌دانند. اگر قصد سرمايه‌گذاري در ارز‌هاي رمزنگاري‌شده را داريد، اين نکات مي‌تواند به شما در انتخاب‌هاي بهتر کمک کند.

تحقيق و بررسي کاملي انجام دهيد

قبل از سرمايه‌گذاري، درمورد خريد و فروش ارز‌هاي ديجيتال اطلاعات کسب کنيد. درواقع صرافي‌ها و رمزارز‌هاي بسياري براي انتخاب وجود دارد که ورود به هرکدام بدون آموزش و تحقيقات کامل، ريسک بالايي خواهد داشت؛ ازهمين‌رو، تحقيقات خود را انجام دهيد، تجزيه و تحليل کارشناسان برتر را بخوانيد و قبل از هر حرکتي ترجيحا با سرمايه‌گذاران باتجربه‌تر مشورت کنيد. ازطرفي، بهتر است براي شروع، به‌صورت محافظه‌کارانه سرمايه‌گذاري کنيد.

مديريت سرمايه

به‌طورکلي تنوع در سرمايه‌گذاري و مديريت آن، کليد يک سرمايه‌گذاري اصولي و عالي خواهد بود. اين موضوع زماني که شما قصد سرمايه‌گذاري در ارز ديجيتال را داريد بيشتر صدق مي‌کند. به‌قول معروف، هرگز نبايد تمامي تخم‌مرغ‌هاي خود را در يک سبد قرار دهيد. به‌عنوان مثال، نبايد تمامي پول خود را بيت کوين بخريد. درحقيقت، هزاران گزينه وجود دارد و بهتر است سرمايه‌گذاري خود را در چند ارز تقسيم کنيد.

ريسک

همان‌طور که اشاره کرديم، بازار ارز‌هاي ديجيتال بسيار پرنوسان است؛ بنابراين، بايد براي فراز و نشيب‌هاي بسيار آماده باشيد. گاهي شاهد مسير شگفت‌انگيز صعودي رمزارز‌هاي هستيد و گاهي نيز ممکن است با يک اتفاق، بازار کريپتو رنگ قرمز به خود ببيند و قيمت‌ها نزولي شود؛ ازاين‌رو، اگر تحمل ريسک و توانايي مديريت آن را نداريد، يعني نمي‌دانيد تا چه حدي ريسک کنيد، شايد بازار ارز ديجيتال انتخاب عاقلانه‌اي براي شما نباشد.

ژورنال معاملاتي

بهتر است براي شناسايي نقاط ضعف خود و بهبود آن‌ها، از تمام فعاليت‌هايتان در بازارهاي مالي، به‌خصوص کريپتو، گزارش کاملي را تهيه کنيد. درحقيقت، با ثبت جزئيات تريدهايتان در قالب ژورنال معاملاتي، به‌راحتي مي توانيد بر روي روش معاملاتي خود نظارت کرده و تصميمات بهتري براي رشد و پيشرفت در آينده بگيريد.

هرگز احساسي تصميم به خريد و فروش رمزارز‌ها نگيريد

وقتي سرمايه‌گذاري مي‌کنيد، بسيار مهم است که يک چشم‌انداز مشخصي براي خود داشته باشيد. آيا قصد سرمايه‌گذاري بلندمدت داريد يا کوتاه‌مدت؟ اين موضوع، به‌ويژه درمورد ارز‌هاي ديجيتال که مي‌توانند به‌سرعت از نظر ارزش با نوسانات بسياري روبه‌رو شوند، صادق است؛ چراکه هنگام سرمايه‌گذاري در دارايي‌هاي پرنوسان، به‌راحتي مي‌توانيد با يک اشتباه، به احساسات خود اجازه دهيد که تصميم‌هاي شما را هدايت کنند. گاهي ممکن است ترس ازدست‌دادن يا فومو بر ذهن شما غلبه کند و دست به خريد رمزارز‌ها وقتي که قيمت در حال افزايش است يا فروختن با کاهش قيمت‌ها بزنيد. به‌طورکلي، اين تصميمات احساسي معمولا براي سرمايه‌گذاري شما خوب نيستند.

سوالات متداول

سرمايه‌گذاري در ارز ديجيتال مناسب چه کساني است؟

به‌طورکلي، سرمايه‌گذاري در ارز‌هاي ديجيتال براي همه مناسب نيست. گاهي نوسانات قيمت رمزارز‌ها به‌گونه‌اي است که اين روش سرمايه‌گذاري را براي افراد محافظه‌کار مناسب نمي‌کند. اگر به‌عنوان سرمايه‌گذار تحمل ريسک را داريد، حوزه کريپتو براي شما انتخاب مناسبي خواهد بود. بااين‌حال، هرگز نبايد بدون آموزش و آگاهي کامل وارد اين بازار پرتلاطم شويد.

حداقل سرمايه براي سرمايه‌گذاري در ارز ديجيتال چقدر است؟

شما مي‌توانيد با مبالغ کم و هزينه حداقلي هم روي بيت کوين يا ارز ديجيتال ديگري سرمايه‌گذاري کنيد؛ البته برخي از کارشناسان توصيه مي‌کنند که بيش از 1٪ تا 5٪ از ارزش خالص دارايي‌هاي خود را در کريپتوکارنسي‌ها سرمايه‌گذاري نکنيد. درواقع مهم اين است که هرگز بيش از آنچه که تحمل از دست دادنش را داريد وارد اين بازار نکنيد.

منبع: https://bitpin.ir/academy/capital-management-cryptocurrency/